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纯固收理财近6月收益超5% 理财公司“四上四下”排名再洗牌丨机警理财日报(11月11日)(理财平台)固收类理财产品排行,

发布时间:2023-08-29 01:23:27

来源:微商网  作者:微商网

 

21世纪经济报道记者徐倩宜 北京报道

南财金融终端、南财理财通数据显示,截至2022年11月10日,今年以来全国发行净值型银行理产业品23,396只。其中,一级(低风险)产物占比2.2%,二级(中低风险)产物占比85.34%,三级(中风险)产物占比11.92%,四级(中高风险)产物占比0.6%,五级(高风险)产物占比0.49%。

投资性质方面,固定收益产物占绝对主流,占比95.32%;混合类产物占比4.05%;权益类产物占比0.82%;商品及金融衍生品类占比0.35%。

本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

据南财理财通数据,截至11月6日,理财公司纯固收产物(投资周期6个月)近6月收益排行榜中,有6家理财公司的产物进入前十,分别是信银理财上榜3只产物,交银理财、光大理财分别上榜2只产物,建信理财、中邮理财、苏银理财分别上榜1只产物

21世纪经济报道记者发现,与南财理财通课题组发布的上期榜单相比(见本文关联文章),仅过不敷1月时间,行业排名几乎“大洗牌”,出现“四上四下”格局,工银理财、中银理财、兴银理财、农银理财跌出前十,信银理财、中邮理财、交银理财、光大理财取而代之,纯固收理财赛道的竞争趋于白热化。

本期榜单,从收益情况来看,冠亚季军产物收益较为突出,在近6个月年化收益率中,三只产物到达5%以上。信银理财的冠军产物“智慧象固收稳健FOF半年定开2号D类”近6月年化收益率为5.69%,亚军产物是建信理财的“嘉鑫”(最低持有180天)开放式第1期,近6个月年化收益率为5.3%,季军产物信银理财的“智慧象固收稳健FOF半年定开3号”,为5.27%。

交银理财稳享灵动”产物最大回撤率仅0.01% 超额报酬提取60%

交银理财发行的“稳享灵动慧利6个月定开6号”以近6个月年化收益率4.46%位列榜单第7位,但该产物近6月最大回撤率仅为0.01%,近6月年化颠簸率为0.37%。该产物为开放式固定收益类产物建立于2022年4月14日,风险品级为二级(中低风险)。其业绩比力基准为3.00%-3.90%/年,起购金额为1元。另外,其超额报酬提取比例为60%。

产物费用上,该产物不收取认购费、申购费和赎回费,但收取0.3%/年的销售服务费、0.2%/年的固定管理费以及0.02%/年的托管费。

在流动性风险上,交银理财表现,开放式产物严格按照监管要求保存 5%以上高流动性资产, 开放前保存 10%以上 7 日可变现资产,可通过现金头寸、卖出持仓债券、赎回相关资产等方式应对流动性。

其最大回撤率较低的原因或与其持有底层资产有关。

根据交银理财的“稳享灵动慧利6个月定开6号理财”产物三季报中关于该产物的资产组合情况显示,其直接及间接持有的现金占比12.42%。持有债权类资产间接87.58%,不持有任何非尺度化债权类资产。

根据穿透后前十大资产明细显示,存款规模为2489.1万元,占比43.64%。

前十大资产中唯一一只债券是汇添富长添利定期开放债券A。其发行人是汇添富基金,托管人是民生银行。该产物发行规模为150.83亿元,年化收益为3.1%。其中资产配置以债券为主。根据产物三季报显示,债券市值为142.96亿元,债券市值占基金总资产的94.68%。买入返售证券6.5亿元,银行存款1.42亿元。

交银理财在四季度展望中表现,受人民币贬值压力制约,货币政策难有进一步宽松,PMI及社融等前瞻数据预示经济边际好转,债市进一步承压。同时,防疫政策不放松、权益市场偏好降低以及机构配置需求将对债市形成一定的支撑。

作者:徐倩宜

编辑:黄桂煊、汤懿兰

数据分析师:马怡婷

实习生:杨晓丽

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