知情人士告诉界面新闻，已经开始出现逾期的产品名为民生财富遵义9号投资基金，该基金于1月15日到期。民生财富销售的对外口径是“延期半年、泛海正在处置资产。”

知情人士还表示，民生财富尊系列基金产品本质上是民生信托的蓄水池。 他们此前曾主动缩小规模。 2019年底约为240亿，目前已降至170亿。 但规模缩小难度较大，并未达到预期。 。

民生财富尊系列之所以逾期，是因为陷入困境的民生信托。

作为泛海集团金融版图中最重要的牌照，民生信托此前曾卷入多次风波，包括武汉金凤凰“假金事件”、执信1095号“胡萝卜章”事件，但他们选择“拿到”摆脱它”。 “吞到肚子里”，先付款，后索取。

作为大股东的泛海集团也在积极“减员”、处置资产回笼资金。 但旧金山项目转让受阻，错过了蚂蚁集团的IPO盛宴。 泛海的债务压力不小。 其最新情况是，以30.66亿的价格将旗下武汉一房地产项目转让给绿城。 初步测算，预计将产生资产处置收益约30.66亿元。 12.51亿元。

“绿城的30亿将于今天（1月21日）召开股东大会，然后正式进入出售程序。” 一位知情人士告诉界面新闻，这是泛海控股继去年出售北京、上海项目后，第二次出售物业。 项目。

民生信托“水库”规模压降不理想

“转折点是民生财富遵义九号。” 一位知情人士表示，此前到期的民生财富尊系列基金均已达到业绩比较基准，并已按照业绩比较基准向客户支付款项。

界面新闻记者从业内获得了多份民生财富系列的说明材料。 据了解，该产品根据投资期限不同分为尊享系列（3个月）、尊悦系列（6个月）、遵义系列（12个月）。 投资门槛100万元，收益分级。 越来越多的遵义系列收入在8%以上。

从投资方向来看，尊系列产品的投资标的包括但不限于信托计划、专项资产管理计划、债券逆回购、货币市场基金、银行存款等固定收益和准固定收益产品。

“但这只是募集材料上写的，尊系列本质上是一个资金池，90%以上的投资都是民生信托的产品，可以理解为包裹在民生信托之外的私募股权蓄水池。” 一位内部人士向界面新闻表示。

“民生财富是一家在中国证券投资基金业协会注册的私募基金，但没有独立的基金销售牌照，平时其销售人员仍销售民生信托产品。” 一位接近民生财富的人士向界面新闻透露，“而且与其他类型的资金池产品相比，民生财富系列的销售佣金并不高，在13014左右。”

基金销售许可证是指中国证监会及其派出机构向从事基金销售业务的机构颁发的《证券期货业务许可证》。 证监会网站公布的数据显示，截至发稿，具备基金销售业务资格的机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪代理公司、证券投资咨询机构等。 .，其中独立基金销售机构108家。 其中，证券投资咨询机构6家，总数114家。 据界面新闻记者查询，民生、财富确实不在其中。

此外上海百银财富，界面新闻记者从业内获得的多份民生财富促销材料显示，宣传册上并排印有民生信托和民生财富。 资料显示，民生财富是中国泛海控股集团的全资子公司，定位于为中国高净值人士提供专业化、个性化的财富管理服务。 民生财富与民生信托、民生证券、民生期货、民生典当、民生保险经纪、亚太财险以及参股的民生银行等共同构成了中国泛海的综合金融服务平台。

天眼查APP显示，民生财富成立于2014年，注册资本20亿元，法定代表人、董事长均为程国琪。 简历显示，程国奇拥有中央财经大学金融学院金融学硕士学位。 曾任中国工商银行总行信贷业务部高级经理、授信审批部副部长、部门负责人、境外机构副后备干部。 他目前在27家公司工作。 曾任民生银行、民生信托、民生证券监事、泛海投资集团董事等高级管理人员。

知情人士表示，由于私募基金受证监会系统监管，私募基金公司数量庞大，监管措施有限。 此前，一般采取自查或抽查的方式，而信托则接受银保监会系统的监管。 此类操作具有监管影响。 很容易陷入盲点，其规模一度扩大到数百亿，成为市场上最大的私募股权资金池之一。

那么民生财富尊系列基金现在规模有多大呢？ 多个独立来源向界面新闻提供的数字在170亿到180亿之间。 根据资管新规要求，资金池产品规模必须在2021年底前完成清算。

陷入困境的民生信托与“脱节”的泛海

民生财富尊系列之所以逾期，是因为陷入困境的民生信托。

2020年1月、9月，民生信托先后卷入武汉金皇“假黄金事件”、致信1095号胡萝卜邮票事件。 然而，在产品赎回方面，民生信托采取的措施却都“令人作呕”。 “立吞”，先付款，后索取。 （详情请参见《【独家】武汉金皇债务违约渗漏：被保险人尚未向人保财险索赔，涉案信托索赔困难》、《胡萝卜篇》再现？民生信托：项目将按约定提前终止”）

据界面新闻报道，在大股东泛海集团的帮助下，民生信托此前曾协调资金对武汉金凤凰相关信托产品到期的投资者进行赎回。 中国人民保险公司武汉金凤凰“假金案”目前仍在诉讼中，尚未有结果。

去年12月，一位投资者告诉界面新闻，他购买的民生信托资金池产品启元系列在到期后第十天才赎回，已经快逾期了。

一般来说，根据信托产品合同，只要在到期后10个工作日内付款，就不算逾期。 普通信托项目由于考虑到支付周期、银行转账系统等因素，规定10个工作日。 但准现金池产品并没有明确的融资方。 产品到期仅涉及内部资金管理。 如果转账延迟且不涉及重大节假日，卡将在第10天赎回，这反映出民生信托资金链极其紧张。

据网易财经旗下丰利报道，2020年最后三个月，民生信托多个信托项目出现延误，包括致信516证券投资集合资金信托计划、致信681中集车辆IPO投资集合基金等。信托计划，智信828号铂金商业地产集合资金信托计划，其中，智信828号据称是“以关联或联营企业作为融资人，募集资金收购泛海自有资产的相关自筹资金项目”。特性。” 。

报道还称，据不完全统计，民生信托作为原告发起的诉讼纠纷或执行金额已达156.328亿元，涉案企业包括武汉金凤凰珠宝、新华联控股、汉能集团、凯迪生态、 ETC。 。

与此同时，泛海集团正在积极处置资产，持续“瘦身”。

1月5日晚间，泛海控股发布公告称，公司控股子公司武汉中央商务区有限公司拟向武汉瑞坤房地产开发出售武汉中央商务区房产证编号“E（2019）”有限公司（买方）“江汉房产权一号”国有建设用地使用权数据武汉市地块显示，上述土地位于武汉市江汉区，用途为商业服务、住宅、公共设施、公共建筑，土地使用权面积为8.37万平方米。 上述地块出让总价为30.66亿元上海百银财富，买家为绿城。 经初步测算，本次交易预计产生资产处置收入约12.51亿元。

“绿城的30亿将于今天（1月21日）召开股东大会，然后正式进入出售程序。” 一位知情人士告诉界面新闻，这是泛海控股继去年出售北京、上海项目后，第二次出售物业。 项目。

泛海的“离开”背后也有无奈。 受疫情影响，泛海控股不得不终止出售美国旧金山项目。 12月30日，泛海控股发布公告称，受美国新型冠状病毒疫情影响，海外全资子公司资产出售交易尽职调查长期难以正常开展。 经双方友好协商，同意2020年不再延长该框架协议，至12月31日到期。

此前，泛海控股全资子公司、SFLLC（以下统称“卖方”）与非关联第三方弘毅基金（以下简称“弘毅”）签署了《框架协议》。 卖方计划将其位于美国的资产转让给弘毅投资。 旧金山第一及相关海外资产（以下简称“旧金山项目”）。 根据框架协议，上述交易的尽职调查期限截止日期为2020年6月30日。但由于受新冠肺炎疫情影响，经公司第十次临时会议审议通过经公司董事会及第十届董事会第十一次临时会议审议，上述交易的尽职调查期限延长至2020年12月31日。

公告表示，考虑到COVID-19疫情的影响以及未来市场需求可能发生的变化，并从控制项目成本的角度出发，公司计划对旧金山项目进行适当的功能调整，同时考虑市场情况需求、当地建设法规、政府法规等，积极对旧金山项目进行优化安排。

除了旧金山项目受阻，泛海集团还失去了蚂蚁集团的IPO盛宴。

自2015年首次境内融资以来，蚂蚁集团在五年内进行了多次股权发行，不断吸引国内顶级资本的参与。 其中就有泰山学会元老卢志强。

据专业测算，通海资本、云锋信诚、启宏投资分别持有蚂蚁科技0.12%、0.66%、1.05%，泛海集团及其子公司民生信托、民生证券则持有通海资本100%的股份。 其中，云峰新城持股40%，启宏投资持股6.5%。 转股后，泛海通过旗下子公司间接持有蚂蚁集团股权达到0.45%。 假设蚂蚁集团原上市估值达到4000亿美元，仅蚂蚁集团泛海的账面价值就将达到100亿元以上。 而这一切都发生在蚂蚁集团按下暂停键推迟上市之际。

1月20日晚间，泛海股份有限公司披露对外担保公告称，公司及控股子公司实际对外担保余额为600.8亿元，占公司截至2017年经审计净资产的279.80%。 2019 年 12 月 31 日。

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